Scammer perguna akaun orang lain menyebabkan kerugian RM1.218 billion tahun 2023

Maka sekarang, bank kenakan syarat lebih ketat untuk buka akaun baharu

Bank kini mengenakan syarat yang lebih ketat untuk membuka akaun baharu, berikutan penggunaan meluas akaun keldai oleh scammer yang menipu berjuta-juta ringgit daripada rakyat Malaysia.

Berdasarkan maklumat dari beberapa sumber perbankan, portal berita dari media arus perdana, FMT melaporkan bahawa bank diarah untuk memastikan pemohon baharu mengemukakan dokumen sumber pendapatan mereka atau surat dari majikan. 

Jika tidak, permohonan mereka akan ditolak walaupun mereka ingin mendepositkan sejumlah besar wang.

Sebelum ini, untuk membuka akaun bank, hanya diperlukan MyKad dan deposit minimum.

Sumber tersebut menjawab aduan daripada mereka yang gagal membuka akaun bank apabila tidak dapat mengemukakan dokumen yang diperlukan.

Satu sumber berkata bank kini memberikan perhatian khusus kepada pelajar, suri rumah, dan warga emas yang ingin membuka akaun.

Kumpulan ini sering, sama ada secara sedar atau tidak, terlibat dalam sindiket penipuan sebagai sebahagian daripada modus operandi mereka.

Akaun yang dibuka oleh pelajar, suri rumah, atau warga emas sering menjadi akaun pertama yang digunakan untuk menerima wang hasil penipuan.

“Sebahagian yang tidak bersalah, tidak sedar bahawa data peribadi mereka digunakan untuk membuka akaun bank, yang kemudiannya digunakan oleh scammer.

"Terdapat juga yang dibayar untuk membuka akaun tetapi tidak sedar bahawa akaun tersebut digunakan untuk menipu orang lain," katanya kepada portal berita itu.

Dalam kes pelajar, sumber tersebut berkata bank kini memerlukan mereka untuk menunjukkan bukti surat tawaran ke kolej serta kad pelajar mereka.

Satu lagi sumber berkata ramai pelajar disenarai hitamkan oleh Bank Negara selepas didapati membuka akaun keldai yang digunakan oleh scammer.

Pelajar ini tidak akan dibenarkan membuka akaun bank sehingga membersihkan nama mereka, katanya.

Akibatnya, sebahagian pelajar menghadapi masalah dalam mendapatkan pinjaman pelajaran daripada Perbadanan Tabung Pendidikan Tinggi Nasional (PTPTN) dan institusi kewangan lain.

"Bank tidak dapat banyak membantu kerana kebanyakan kes ini berkaitan dengan pengubahan wang haram. Oleh itu, kami perlu berhati-hati untuk memastikan akaun tidak digunakan scammer, sama ada secara sedar atau tidak," kata sumber tersebut.

Pada 2023, sebanyak 34,497 kes penipuan dalam talian yang melibatkan kerugian berjumlah RM1.218 bilion dilaporkan di seluruh negara.

Penipuan yang menggunakan peraduan SMS, penyamaran dalam talian, dan panggilan telefon palsu dari pihak berkuasa mencatatkan kes tertinggi, dengan 10,348 kes melibatkan kerugian berjumlah RM352.9 juta.

Pada 2021, sebanyak 29,769 akaun bank didapati telah digunakan sebagai akaun keldai. Sehingga 10 Mei 2022, sebanyak 1,669 ‘akaun keldai’ direkodkan.

Dari jumlah itu, seramai 12,659 orang ditangkap dan didakwa dengan pelbagai kesalahan kerana membenarkan akaun bank mereka digunakan untuk aktiviti jenayah.

End©Permadu


Oleh Fauzi Kadir
Ketua Pengarang

Penolong Pengarang
Rahayu Mansor


Suntingan terakhir dan dibawa kepada anda oleh
Fauzi Kadir KETUA PENGARANG

© 2024 Permadu Harmony Bersepadu
Semua Hak Cipta Terpelihara
E-mel: permadu@gmail.com

DILULUSKAN UNTUK SIARAN OLEH LEMBAGA SIDANG PENGARANG  


Akaun bank rasmi dan diberi kuasa bagi pihak Permadu Malaysia
Fauzi Bin Abd... 7600650948 CIMB Bank

Mengunjungi Permadu Malaysia adalah sentiasa percuma dan kami adalah tidak berobjektifkan keuntungan. Kami berharap anda bergembira dan berpuas hati dengan setiap persembahan dari kami.

Jika anda bermurah hati untuk menyokong operasi dan kegiatan amal jariah berterusan kami kepada mereka yang kurang bernasib baik, kami mengalu-alukan sebarang sumbangan seikhlas hati dari mana-mana individu atau organisasi. Hubungi permadu@gmail.com untuk keterangan lanjut.

Ianya bersifat sukarela tanpa sebarang komitmen.

Comments

Post a Comment

POPULAR POSTS from Permadu Malaysia

Beer, khalwat and a hundred other non-halal things

Image
In one undated video clip, it was recorded that PAS president, Tan Sri Abdul Hadi Awang as clarifying that offences of corruption are not included in Hudud law. Watch Video "Corruption is not part of stealing", so it's hudud-free  Don't get confused with Hadi's version of Islamic understanding, we could have misinterpreted his explanation   Some people say Malays are not very particular about corruption, but... " Malays are particular about beer, khalwat and a hundred other non-halal things. They should use their self-discipline to avoid the non-halal stuff, but instead, they want the government to do it for them. So, the government willingly obliges; it makes laws that make it criminal for any sin, for their in moral lapses ," said Datuk Zaid Ibrahim. Expensive to enforce moral offences Expressing his personal views on Islamic moral offences, Zaid said: " This means you need spies to peep through doors; enforcement officers; the courts; and other g...
Read more

Mengapa tidak Sultan Pahang sendiri mengklarifikasi baginda ada bertitah addendum atau pun tidak

Image
Ramai sangat yang bercakap bagi pihak Sultan Pahang. Entah ya entah tidak. Biar Sultan Pahang sendiri yang bertitah memperjelas perkara sebenar. Mencampur aduk politik dan sistem perundangan sangat merbahaya dan boleh menghancurkan negara selain menghakis keyakinan rakyat terhadap pemerintah. Malangnya, inilah yang telah, sedang dan dijangka akan terus berlaku. Sudah menjadi rahsia terbuka, persepsi rakyat Datuk Seri Dr Ahmad Zahid Hamidi diselamatkan oleh Datuk Seri Anwar Ibrahim dari kes prima facie melibatkan 47 pertuduhan melalui DNAA. Pada masa sama, Anwar kata dia tidak pernah campur perihal sistem kehakiman di negara ini. Rakyat berhak untuk mempercayainya atau sebaliknya. Adakah hanya musuh politik yang kena itu satu kebetulan? Apapun, janganlah kita hanya pandai menyalahkan Anwar sahaja kerana hampir semua perdana menteri terdahulu melakukan perkara yang serupa. Terbaharu, isu titah addendum yang menjurus bekas perdana menteri Datuk Seri Mohd Najib Tun Abdul Razak yang kini se...
Read more

Satu demi satu agamawan problematik muncul, terkini Dr Mashitah Ibrahim

Image
Selamat menyertai Kelab Agamawan Problematik Nampaknya seorang lagi tokoh agamawan, pendakwah, penceramah motivasi keagamaan dan ilmuwan agama kelihatan terjebak di arena kontroversi berkaitan perlanggaran undang-undang negara yang serius. Jika sabit kesalahan, membolehkan seseorang pesalah dihukum penjara. Bagaimanapun, ini baru di peringkat siasatan. Oleh itu, ikutilah perkembangannya tanpa prejudis.  Itulah Datuk Dr Mashitah Ibrahim ( gambar, atas ), bekas menteri dari Barisan Nasional, pernah menjadi ahli Parlimen Baling, Kedah. Kepopularan Mashitah bermula di era 80an apabila sering muncul menjadi panel penceramah agama dalam rancangan TV Forum Perdana terbitan RTM serta lain-lain program ketika itu. Kegemilangan Mashitah berada di puncak selepas dilamar kerajaan memerintah, seterusnya bertanding di pilihan raya, menang menjadi ahli Parlimen dan seterusnya dilantik sebagai timbalan menteri. Dalam perkembangan berkaitan, media melaporkan  Polis Diraja Malaysia (PDRM) ...
Read more

Representing 22,000 lawyers, Malaysian Bar to challenge Pardons Board's reduced Najib's jail sentence and fine

Image
Media reported the Malaysian Bar has filed for judicial review to challenge the decision of the Federal Territories Pardons Board (FTPB) to halve former prime minister Datuk Seri Mohd Najib Tun Abdul Razak’s jail sentence and reduce the fine in his SRC International corruption conviction. In the application filed by solicitors Messrs Amir & Rajpal Ghat in the High Court last Friday, the Bar, which represents 22,000 lawyers practising in Peninsular Malaysia, sought a declaration that the board’s collective decision was unlawful, unconstitutional and void, according to FMT . It also requested an order of certiorari against the board to quash the FTPB’s decision. The board and Najib are named as respondents to the application. The Bar also wants a permanent injunction restraining Najib or his agents from submitting any application for pardon, reprieve or respite to the board until all criminal charges against him have been exhausted. The Bar said the injunction should remain in force ...
Read more

Boss Wanita Kastam bercuti ke Bangkok pakai duit sendiri

Image
Datuk Anis Rizana Mohd Zainudin,  Ketua Pengarah Kastam (KPK), Jabatan Kastam Diraja Malaysia (JKDM) Senyuman Boss semanis cukai Penafian  semata-mata  sambil meminta orang ramai percaya adalah tidak memadai, SPRM wajar siasat juga Jabatan Kastam Diraja Malaysia (JKDM) menafikan hantaran tular yang mendakwa Ketua Pengarah Kastam (KPK), Datuk Anis Rizana Mohd Zainudin menyalahgunakan peruntukan kerajaan untuk bercuti di Bangkok, Thailand baru-baru ini, media tempatan melaporkan semalam. JKDM yang dipercayai berada di bawah kawalan Anis Rizana sendiri, menerusi kenyataan memaklumkan dakwaan itu turut menyatakan KPK Anis Rizana bercuti bersama keluarga dengan menaiki penerbangan kelas perniagaan. Menurutnya, JKDM ingin membuat penafian terhadap tohmahan dan fitnah tidak berasas yang telah dikeluarkan oleh pihak tidak bertanggungjawab itu. "Dimaklumkan bahawa pengambilan cuti KPK selama dua hari, iaitu pada 30 Oktober 2024 dan 1 November 2024 telah diluluskan Datuk Ketua Seti...
Read more

Laporan polis Perkasa berunsur sindiran kepada Raja-Raja Melayu?

Image
Perkasa lapor polis kerana bimbang berita Yang di-Pertuan Agong pegang 22.3% saham U Mobile mungkin maklumat palsu Ada andaian mengatakan tindakan sebuah NGO Melayu membuat laporan polis berkaitan isu 5G yang sedang hangat diperkatakan sebagai satu sindiran padu terhadap Raja-Raja Melayu yang aktif terlibat dalam perniagaan. Bagaimanapun, berdasarkan penjelasan pemimpin NGO itu, mereka sekadar ingin memecah kekeliruan untuk mendapatkan maklumat sebenar sambil menegaskan pendirian selari dengan peruntukan Perlembagaan Persekutuan di negara ini yang tidak membenarkan Raja-Raja Melayu aktif terlibat dalam perusahaan komersial. Semalam, Rabu 6 November 2024, media melaporkan Pertubuhan Pribumi Perkasa (Perkasa) membuat laporan polis berkaitan laporan media bahawa Yang di-Pertuan Agong Sultan Ibrahim mempunyai saham dalam U Mobile yang dilantik sebagai pengendali rangkaian 5G kedua. Menurut Malaysiakini pula, Presiden kumpulan pendesak Melayu itu Tuan Syed Hasan Syed Ali berkata beliau mem...
Read more

Profesor Universiti Malaya didakwa hantar gambarnya sendiri berbogel kepada pelajar perempuan

Image
Pengurusan Universiti Malaya (UM) digesa memperketat polisi gangguan seksual setelah seorang profesor didakwa berkongsi gambar bogel diri sendiri dengan pelajar. "Menurut sumber pelajar tanpa nama, profesor itu mempunyai sejarah dakwaan gangguan seksual dan telah dilaporkan oleh pelajar sebelum ini. "Seorang pelajar yang tidak mendedahkan nama mengesahkan bahawa profesor itu telah dilaporkan sebelum ini, tetapi tiada tindakan diambil kerana kedudukannya yang berpengaruh dalam jabatan itu," Malaysiakini memetik kenyataan Kelab Feminisme UM (UMFC). 'Sempat dipamer di sekitar kampus’ Sementara itu, UMFC dalam kenyataan semalam juga mendakwa, gambar itu dicetak dan dipamer di sekitar kampus sebagai tanda amaran buat pelajar lain tetapi diturunkan tidak lama selepas itu. UMFC juga mendakwa bahawa beberapa profesor lain cuba melindungi profesor itu. Katanya, terdapat profesor lain daripada fakulti sama yang menghantar e-mel kepada beberapa pelajar dengan menyifatkan kejad...
Read more

Sultan Ibrahim tidak akan melayan sama sekali mereka yang melobi untuk mendapat gelaran Tan Sri, Datuk

Image
Ya ng di-Pertuan Agong Sultan Ibrahim berkenan memeriksa Kawalan Kehormatan Utama dari Batalion Pertama Rejimen Askar Melayu Diraja (RAMD) sempena Istiadat Menghadap dan Pengurniaan Darjah Kebesaran, Bintang dan Pingat Persekutuan 2024 di Istana Negara hari ini. GAMBAR BERNAMA Yang di-Pertuan Agong, Sultan Ibrahim hari ini memberi amaran akan menarik balik darjah kebesaran, bintang dan pingat Persekutuan daripada penerima yang terbabit jenayah, mencemarkan nama negara atau dihukum oleh mahkamah, agensi berita rasmi negara, Bernama melaporkan. Banduan dan mereka yang dihukum mahkamah, mencemar nama baik Malaysia, gelaran mereka akan ditarik balik Baginda bertitah, setiap penerima yang sudah dipilih seharusnya bersifat jujur dan amanah kepada pemerintah, menjaga tingkah laku dan tidak terbabit dalam kegiatan rasuah serta sebarang kesalahan jenayah.   "Sekiranya ada penerima yang mencemarkan nama negara atau melakukan jenayah dan dihukum oleh mahkamah, maka segala darjah dan pingat ...
Read more

Imam, son and religious officer arrested — Alleged RM1.2m corruption involving marriage registration in Perlis

Image
A senior officer with the state Islamic Religious Affairs Department (JAIPs) was among three men remanded over alleged corruption involving marriage registration in Perlis. NSTP PICTURE BY AIZAT SHARIF A senior officer with the state Islamic Religious Affairs Department (JAIPs) was among three men remanded over alleged corruption involving marriage registration in Perlis, New Straits Times reported today.  NO MONEY NO RELIGION ,  says OutSyed The Box NST TV's Video dated June 5, 2024. Magistrate Puan Ana Rozana Mohd Nor granted the remand application when the 45-year-old officer and two other individuals, an imam of a local mosque and the latter's son, were presented to the court by SPRM, the Malaysian Anti-Corruption Commission (MACC). According to an MACC source, the men aged between 25 and 52 were remanded to assist in investigations over an alleged RM1,183,140 corruption case involving marriage registration in Perlis between April 2022 and June last year. The source said ...
Read more

The 5 ringgit corruption in Johor Bahru Immigration Department?

Image
23-year-old university student claimed she was asked to transfer RM5 to an immigration officer's personal bank account when she collected her new passport, despite having already paid the renewal fee online.  NSTP FILE PICTURE Immigration Department should not force people to buy the  passport plastic protective cover A 23-year-old university student has alleged that an immigration officer in Johor Bahru asked her to transfer RM5 to a personal bank account after she collected her renewed passport, despite already paying the required renewal fee online, New Straits Times reported on Saturday 30 November 2024. The student, who requested anonymity, said she received an email from the immigration department on 26 November 2024 , notifying her that her passport was ready for collection at the Urban Transformation Centre (UTC) in Galleri@Kotaraya. When she arrived, a female immigration officer handed her the passport and requested an additional RM5 payment. Surprised by the unexpect...
Read more